사기 (Scam)

사기(Scam)는 거짓 약속이나 사칭으로 피해자를 속여 돈, 개인 정보, 또는 암호화폐의 경우 ‘개인 키’ 같은 가치 있는 것을 빼앗는 행위입니다. 사기를 꾸미는 쪽은 개인일 수도, 조직이나 회사일 수도 있습니다. 개인 키는 은행 계좌 비밀번호와 같은 역할을 하는 정보여서, 이것을 넘겨주면 지갑의 자산 전체를 잃을 수 있습니다.

암호화폐 세계의 사기

2017년은 암호화폐 프로젝트를 위한 새로운 자금 조달 방식인 ICO(Initial Coin Offerings)가 전례 없이 급증한 해였습니다. 많은 정상적인 프로젝트가 자금을 조달했지만, 사기꾼들은 합법적인 프로젝트로 위장하여 큰 수익을 약속하고 프로젝트 개발 자금을 모은다며 투자금을 받은 뒤 잠적했습니다.

흔한 사기 유형

• 폰지 사기: 사기꾼들은 위험이 거의 없는 투자에 높은 수익을 약속하며, 이전 투자자들에게 새로운 투자자의 돈으로 지급합니다. 한국에서는 인가·등록 없이 불특정 다수에게 원금 이상의 지급을 약속하고 돈이나 가상자산을 모으면 유사수신행위법 위반(5년 이하 징역 또는 5천만원 이하 벌금)이 되며, 사기성 코인 프로젝트는 사기나 유사수신행위로 수사·처벌합니다.
• 사기 ICO와 러그풀: 프로젝트 개발을 가장해 토큰을 팔거나 유동성을 모은 뒤, 개발자가 자금을 빼내 사라집니다.
• 피싱: 사기꾼들은 평판이 좋은 회사나 거래소, 지갑 서비스에서 보낸 것처럼 위장한 이메일, 문자, 가짜 웹사이트로 로그인 정보나 시드 구문, 개인 키를 입력하게 만듭니다.
• 사칭: 유명인, 프로젝트 운영진, 고객 지원 담당자를 사칭해 “복구를 도와주겠다”거나 “두 배로 돌려주겠다”며 송금이나 키 공개를 요구합니다.

대표적인 사례

1. Bitconnect: 대출 프로그램을 통해 높은 수익을 약속했지만 폰지 사기였습니다. 미국 법무부는 2022년 창업자를 약 24억 달러 규모의 사기 혐의로 기소했습니다.
2. Benebit: 로열티 보상 플랫폼을 내세워 토큰을 판매하던 중 웹사이트와 소셜 미디어 계정을 닫고 사라져, 대표적인 ‘먹튀(exit scam)’ ICO로 꼽힙니다.
3. PlexCoin: 짧은 기간에 큰 수익을 약속하며 토큰을 판매했고, 미국 증권거래위원회(SEC)가 2017년 12월 긴급 자산 동결 조치를 취했습니다.

자신을 보호하는 방법

• 원금 보장이나 확정 고수익을 약속하는 제안은 의심합니다.
• 개인 키와 시드 구문은 누구에게도 알려 주지 않습니다. 정상적인 거래소나 지갑 서비스는 이를 묻지 않습니다.
• 투자하기 전에 백서, 운영 주체, 코드 감사, 토큰 배분을 직접 확인하고, 링크는 공식 주소를 통해서만 엽니다.

지식은 사기에 대한 가장 강력한 방어 수단입니다. 경계를 늦추지 말고, 철저한 조사를 수행하고, 비현실적인 수익 약속에 회의적인 시각을 유지하세요.