Know Your Customer (KYC) (고객 파악 (KYC))

금융 산업의 표준 절차로서 기업이 고객을 식별하고 KYC AML 법규를 준수할 수 있도록 합니다. 현재 거의 모든 ICO에서 신원 확인은 필수입니다. 이는 암호화폐 거래소에서도 자주 요구되는데, 특히 신용카드나 직불카드를 사용하여 법정 화폐로 또는 법정 화폐에서 교환하려는 경우에 그렇습니다. 일반적으로 KYC는 거래의 프라이버시를 침해할 가능성이 있다는 점에서 암호화폐 커뮤니티의 상당 부분에서 거부됩니다. 따라서 사용자를 식별하지 않고 운영되는 서비스도 여전히 존재합니다.

KYC의 중요성

KYC는 다음 사항에 필수적입니다.

사기 방지
자금 세탁 방지
금융 거래의 합법성 보장
암호화폐 및 ICO에서의 KYC

KYC는 초기 코인 공개(ICO)의 표준 요구 사항이 되었습니다. 참여하기 전에 개인은 신원을 확인해야 합니다. 이 단계는 특히 신용 카드 또는 직불 카드를 사용하여 암호화폐를 법정 화폐로 전환할 때 암호화폐 거래소에서도 일반적입니다.

KYC에 대한 암호화폐 커뮤니티의 시각

많은 암호화폐 커뮤니티 구성원은 프라이버시 문제로 인해 KYC에 회의적인 시각을 가지고 있습니다. 그들은 KYC가 거래 익명성을 손상시킬 수 있다고 믿습니다. 결과적으로 일부 서비스는 사용자 식별을 요구하지 않고 여전히 운영됩니다.

KYC의 장점

사기 및 자금 세탁 활동 방지에 도움이 됩니다.
금융 거래의 신뢰와 투명성을 높입니다.
분실된 자금이나 도난당한 신원을 더 쉽게 복구할 수 있습니다.
KYC의 단점
사용자가 개인 정보를 공유해야 하므로 일부는 프라이버시 침해로 간주할 수 있습니다.
전통적인 형태의 신분증이 없는 개인에게 장벽을 만들 수 있습니다.
정교한 금융 범죄를 예방하는 데 완전히 효과적이지 않을 수 있습니다.
다양한 영역에서의 KYC

전통적인 금융 기관과 자주 관련되지만 KYC는 다음을 포함하여 다른 영역에서도 점점 더 널리 보급되고 있습니다.

암호화폐 거래소: 많은 거래소에서 자금 세탁 방지(AML) 규정을 준수하기 위해 특히 법정 화폐 거래에 대해 KYC 확인을 요구합니다.
초기 코인 공개(ICO): KYC는 투명성을 높이고 사기 행위를 방지하기 위해 ICO에서 표준 관행이 되고 있습니다.
온라인 플랫폼: 마켓플레이스 및 소셜 미디어 네트워크와 같은 일부 온라인 플랫폼은 사기를 방지하고 사용자 안전을 보장하기 위해 KYC 절차를 구현할 수 있습니다.

암호화폐 커뮤니티에서 KYC를 둘러싼 논쟁은 보안과 프라이버시 간의 긴장을 강조합니다. KYC 조치는 사용자와 금융 시스템을 보호하는 것을 목표로 하지만 데이터 프라이버시 및 익명성 침식에 대한 우려를 불러일으킬 수도 있습니다.

KYC가 왜 중요합니까?

KYC는 특히 금융 분야의 기업이 다음을 수행하는 데 도움이 됩니다.

신원 확인
사기 및 자금 세탁 방지
법률 및 규정 준수
암호화폐 세계의 KYC

암호화폐 거래소에 가입하고 신용 카드를 사용하여 비트코인을 구매하려는 경우를 생각해 보십시오. KYC 프로세스를 완료하라는 요청을 받을 가능성이 높습니다. 여기에는 신분증 사진과 셀카를 업로드하는 것이 포함될 수 있습니다.

프라이버시 우려

암호화폐 커뮤니티의 일부 사람들은 암호화폐의 분산화되고 익명적인 특성과 상반된다고 느껴지기 때문에 KYC를 경계합니다. 그들은 프라이버시를 침해한다고 주장합니다.

그러나 KYC는 주류 채택과 암호화폐 생태계에 대한 신뢰 구축에 매우 중요합니다. 보안과 익명성 사이의 균형을 맞추는 것입니다.